Berekening Van Risiko En Beloning

Berekening van risiko en beloning Is jy 'n risiko moordenaar? Wanneer jy 'n individu handelaar in die aandelemark is, een van die min veiligheid toestelle wat jy het is die risiko / beloning berekening. Risiko Vs. Beloning Ongelukkig mag kleinbeleggers beland verloor 'n klomp geld wanneer hulle probeer om hul eie geld te belê. Daar is baie redes hiervoor, maar een van daardie kom uit die onvermoë van individuele beleggers om risiko te bestuur. Risiko / beloning is 'n algemene term in finansiële omgangstaal, maar wat beteken dit? Eenvoudig gestel, geld te belê in die beleggingsmarkte het 'n hoë graad van risiko, en as jy gaan om die risiko te neem, die bedrag van die geld wat jy staan ​​om behoeftes te kry groot te wees. As iemand wat jy effens vertrou vra vir 'n $ 50 lening en bied aan u betaal $ 60 in twee weke, kan dit nie die moeite werd wees om die risiko, maar wat as hulle aangebied om jou te betaal $ 100? Die risiko van die verlies van $ 50 vir die kans om $ 100 maak aantreklik kan wees. Dit is 'n 2: 1 risiko / beloning, wat 'n verhouding waar 'n baie professionele beleggers begin belangstel om te kry. A 2: 1 verhouding kan die belegger om hul geld te verdubbel. As daardie persoon aangebied jy $ 150, dan is die verhouding gaan na 3: 1. Kom ons kyk hoe dit in terme van die aandelemark. Aanvaar dat jy jou navorsing gedoen en gevind dat 'n voorraad wat jy wil. Jy sien dat XYZ voorraad verhandel teen $ 25, uit 'n onlangse hoogtepunt van $ 29. Jy glo dat as jy nou koop, in die nie-so-verre toekoms, XYZ sal terug te gaan tot $ 29 en jy kan kontant in. Jy het $ 500 teenoor hierdie belegging te sit, sodat jy 20 aandele te koop. Jy het al jou navorsing, maar weet jy jou risiko / beloning verhouding. As jy soos die meeste individuele beleggers, het jy waarskynlik nie. Voordat ons leer as ons XYZ handel is 'n goeie idee van 'n risiko perspektief, wat anders moet ons weet van hierdie risiko / beloning verhouding? Eerstens, hoewel 'n bietjie van gevoel sy weg vind in die meeste beleggingsbesluite, risiko / beloning is heeltemal 'n objektiewe. Dit is 'n berekening, en die getalle lieg nie. Tweedens, elke individu het sy eie toleransie vir risiko. Jy kan lief rekspring, maar iemand anders dalk 'n paniek aanval net te dink oor dit. Volgende, risiko / beloning gee jou geen aanduiding van waarskynlikheid. Wat gebeur as jy het jou $ 500 en gespeel die lotto. Gevaar $ 500 tot miljoene te kry is 'n veel beter belegging as 'n belegging in die aandelemark, uit 'n risiko / beloning perspektief, maar 'n veel erger keuse in terme van waarskynlikheid. die berekening Die berekening van risiko / beloning is baie maklik. Jy verdeel eenvoudig jou netto wins (die beloning) deur die prys van jou maksimum risiko. Die gebruik van die XYZ voorbeeld hierbo, as jou voorraad, het opgetrek na $ 29 per aandeel, wat jy sou $ 4 vir elk van jou 20 aandele vir 'n totaal van $ 80. Jy betaal $ 500 vir dit, sodat jy sal verdeel 80 met 500 wat jy 0.16 gee. Dit beteken dat jou risiko / beloning, vir hierdie idee, is 0.16: 1. Die meeste professionele beleggers sal nie gee die idee 'n tweede blik op so 'n lae risiko / beloning verhouding, so dit is 'n vreeslike gedagte. Of is dit? Kom ons kry Real Tensy jy 'n onervare voorraad belegger wil jy nooit laat dat $ 500 gaan al die pad na nul. So, jou werklike risiko is nie die hele $ 500. Elke goeie belegger het 'n stop-verlies. of 'n prys op die negatiewe kant wat hul risiko beperk. As jy 'n $ 29 verkoop limiet prys as die onderstebo sit, miskien het jy $ 20 stel as die maksimum nadeel. Sodra jou keerverlies orde $ 20 bereik, jy dit verkoop en kyk vir die volgende geleentheid. Omdat ons ons nadeel beperk, kan ons nou verander ons getalle 'n bietjie. Jou nuwe wins bly dieselfde op $ 80, maar jou risiko is nou net $ 100 ($ 5 maksimum verlies vermenigvuldig met die 20 aandele wat jy besit) 80/100 = 0,8: 1. Dit is nog nie ideaal nie. Wat gebeur as ons, ons stop-verlies prys tot $ 23 gevaar slegs $ 2 per aandeel of $ 40 verlies in totaal? 80/40 is 2: 1, wat aanvaarbaar is. Sommige beleggers sal hul geld nie verbind tot enige belegging wat nie ten minste 4: 1, maar 2: 1 word beskou as die minimum wat deur die meeste. Natuurlik, moet jy besluit vir jouself wat die aanvaarbare verhouding is vir jou. Let daarop dat die risiko / beloning profiel van 2 te bereik: 1, het ons nie die boonste getal verander. Wanneer jy jou navorsing gedoen en tot die gevolgtrekking gekom dat die maksimum onderstebo was $ 29 wat gebaseer is op tegniese ontleding en fundamentele navorsing. As ons na die boonste getal te verander, ten einde 'n aanvaarbare risiko / beloning te bereik, ons nou staatmaak op die hoop in plaas van goeie navorsing. Elke goeie belegger weet dat die vertroue op hoop is 'n verlore stelling. Om meer konserwatiewe met jou risiko is altyd beter as om meer aggressief met jou beloning. Risiko / beloning is altyd realisties bereken, maar konserwatief. Om risiko / beloning berekeninge inkorporeer in jou navorsing, volg hierdie stappe: 1. Kies 'n voorraad met behulp van uitputtende navorsing. 2. Stel die onderstebo en negatiewe kant teikens gebaseer op die huidige prys. 3. Bereken die risiko / beloning. 4. Indien dit onder jou drumpel, verhoog jou nadeel teiken om te probeer om 'n aanvaarbare verhouding te bereik. 5. As jy kan nie 'n aanvaarbare verhouding te bereik, begin oor met 'n ander belegging idee. Sodra jy begin inkorporeer risiko / beloning, sal jy vinnig agterkom dat dit moeilik is om 'n goeie belegging of handel idees te vind. Die voordele kam deur, soms honderde kaarte elke dag op soek na idees wat hul risiko / beloning profiel pas. Moenie weg van hierdie skaam. Hoe meer noukeurige jy is, hoe beter is jou kanse om geld te maak. Die bottom line Ten slotte, onthou dat in die loop van die hou van 'n voorraad, die onderstebo getal is geneig om te verander as jy aanhou ontleding van nuwe inligting. As die risiko / beloning ongunstige raak, moenie bang wees om die handel te verlaat nie. vind jouself nooit in 'n situasie waar die risiko / beloning is nie in jou guns tel.